Проводите сверку легко

Сверка балансов (реконсиляция) — это процесс синхронизации платежных данных. Внутренние транзакционные данные ваших счетов сопоставляются с ведомостями провайдеров. Эта процедура помогает убедиться, что все ожидаемые платежи и/или выплаты были фактически совершены (то есть успешно обработаны).

Как это работает

Главная цель реконсиляции — определить финансовое положение компании и помочь обеим сторонам выявить расхождения или убедиться, что все данные по балансам совпадают.

Чтобы лучше понять концепцию сверки балансов, представьте себе две бухгалтерские книги или два набора данных. Один содержит все данные о транзакциях по вашим счетам, другой — сведения о платежах со стороны провайдера. После того, как вы в течение определенного периода осуществляли платежи и инициировали выплаты, важно сверить остатки по балансам.

Сверка балансов в Corefy может выполняться автоматически или вручную с помощью нашего API. Частота проведения процедуры обычно зависит от типа и размера вашего бизнеса. Чем больше транзакций проходит по счетам ежедневно, тем чаще следует проводить реконсиляцию.

При сверке выписок по счету вы можете наткнуться на определенные несоответствия балансов. Такие расхождения могут иметь место в нескольких случаях. Например, определенное количество денежных переводов или выписанных вами чеков еще не обработана. Это может быть денежный депозит, который находится в процессе обработки (ваш внутренний исходящий финансовый поток уже обработан, а банк еще в процессе).

Мониторинг ваших внутренних финансовых процессов позволяет поддерживать состояние вашего баланса в норме и принимать более информированные стратегические решения в масштабах всей компании.

Плюсы

Будучи в курсе состояния ваших потоков платежей вы сможете более разумно планировать и организовывать дальнейшие инвестиции. Чем полезна реконсиляция:

• сокращает ненужную ручную работу;
• позволяет избежать дальнейших ошибок бухгалтерского учета;
• исключает влияние человеческого фактора;
• помогает выявить мошеннические транзакции;
• помогает спланировать дальнейшие траты и инвестиции;
• позволяет диагностировать взаимосвязь между входящими и исходящими потоками платежей;
• помогает выявить процессы, требующие вашего особого внимания.

Минусы

Следует помнить о некоторых сложных моментах, которые могу возникнуть в процессе реконсиляции:

• сверка балансов подразумевает некоторые проблемы при выполнении вручную (могут иметь место ошибки, связанные с человеческим фактором);
• в результатах может отсутствовать часть транзакций (это может произойти, если они были изменены в процессе сверки);
• неоплаченные счета или несоответствия (это может быть вызвано множеством причин со стороны вашего банка или провайдера).

Сверка обычно делится на две категории — ручная и автоматическая. Оба типа широко используются, но предназначены для организаций разных типов и размеров. Чем больше организация, тем лучше выполнять автоматическую сверку вместо ручной.

Также, существует следующие типы финансовой сверки: сверка по провайдерам, банковская сверка, сверка по клиентам и внутренняя сверка по компании.

Важным моментом сверки является возможность увидеть реальное положение вещей. Эта процедура позволяет вам увидеть, действительно ли все транзакции, зарегистрированные на вашей стороне, были обработаны и завершены. В случае, если есть незавершенные транзакции или произошли какие-то ошибки, сверка позволяет вам увидеть их вовремя и принять разумные меры. Выявление слабых мест и обнаружение расхождений в ваших записях позволяет надлежащим образом контролировать ваши платежные потоки.

Наша платформа полностью оборудована для автоматической мгновенной сверки по нескольким счетам (включая различные методы и валюты). Вы также можете массово импортировать выписки провайдеров и выполнить анализ выписок по своим счетам вручную.

Выполняя реконсиляции в Corefy, вы избегаете ненужной ручной работы. Наиболее важными моментами для сверки являются надежность и оперативность. Это помогает вам быстрее сопоставлять данные из ваших учетных записей с данными со стороны провайдеров, оставляя вам больше свободного времени, которое можно потратить на стратегический анализ полученных данных.